Documents per tramitar una herència: checklist complet
Tramitar una herència a Espanya requereix reunir una sèrie de documents abans d'anar al notari per signar l'escriptura d'acceptació i adjudicació. Si en falta algun, el notari no pot autoritzar l'escriptura i el procés es retarda.
Aquesta és la llista completa, en l'ordre en què convé sol·licitar-los.
1. Certificat de defunció
L'expedeix el Registre Civil del lloc de defunció. És el primer document que necessites perquè sense ell no pots sol·licitar els altres.
Com obtenir-lo: presencialment al Registre Civil, per correu postal o telemàticament a sede.mjusticia.gob.es. La versió telemàtica tarda 2-5 dies hàbils a arribar per correu certificat. El certificat electrònic s'obté a l'instant si tens Cl@ve o certificat FNMT.
Cost: gratuït.
2. Certificat d'últimes voluntats
L'expedeix el Ministeri de Justícia (Registre General d'Actes d'Última Voluntat). Informa de si el difunt va atorgar testament i davant quin notari.
Només es pot sol·licitar 15 dies hàbils després de la defunció. Si es demana abans, el rebutgen.
Com obtenir-lo: amb el formulari 790-006, disponible a la seu electrònica del Ministeri de Justícia. Es pot presentar online (amb certificat electrònic) o presencialment a la gerència territorial.
Cost: 3,84 € (taxa del model 790-006). Termini: 7-10 dies hàbils.
Per a més detalls sobre aquest tràmit, consulta la nostra guia sobre el certificat d'últimes voluntats.
3. Còpia autoritzada del testament
Si el certificat d'últimes voluntats indica que hi ha testament, necessites una còpia autoritzada del mateix. Se sol·licita a la notaria on es va atorgar el testament (la que figura al certificat).
Només la poden sol·licitar els hereus o els seus representants legals, presentant el certificat de defunció i el d'últimes voluntats.
Cost: entre 6 € i 20 € segons el nombre de folis (es cobra per foli de còpia autoritzada a uns 3 €/foli).
Si la notaria ha tancat o el notari s'ha jubilat, el protocol passa a un altre notari de la mateixa localitat. El Col·legi Notarial de la província t'indica a quin.
4. Certificat de contractes d'assegurances de cobertura de defunció
L'expedeix el Registre de Contractes d'Assegurances de Cobertura de Defunció (RCCSCV), depenent del Ministeri de Justícia. Informa de si el difunt tenia assegurances de vida.
Se sol·licita amb el mateix formulari 790-006 que el d'últimes voluntats. De fet, pots demanar ambdós certificats en la mateixa sol·licitud pagant una sola taxa.
Cost: 3,84 € (inclòs si se sol·licita juntament amb el d'últimes voluntats). Termini: 7-10 dies hàbils.
5. DNI o NIE de tots els hereus
Còpia del DNI (ciutadans espanyols) o NIE (estrangers residents) de cada hereu. Si algun hereu ha mort, es necessita el seu certificat de defunció i els documents dels seus propis hereus.
Si un hereu és menor d'edat, es necessita també el DNI del representant legal (pare, mare o tutor) i el llibre de família.
6. Llibre de família o certificats de naixement i matrimoni
Per acreditar el parentiu amb el difunt. El llibre de família sol bastar, però si no es localitza o no reflecteix tots els vincles, es necessiten:
- Certificat de naixement de cada hereu (per acreditar filiació).
- Certificat de matrimoni del difunt (per acreditar el règim econòmic matrimonial).
S'obtenen al Registre Civil, gratuïtament.
7. Nota simple del Registre de la Propietat
Una nota simple per cada finca registral del difunt. La nota simple informa de la titularitat, les càrregues (hipoteques, embargaments, servituds) i la descripció de la finca.
Se sol·licita al Registre de la Propietat corresponent a la ubicació de cada finca, o telemàticament a registradores.org.
Cost: 9,02 € per finca (telemàticament). Lliurament immediat o en 24-48 hores.
8. Certificats bancaris de saldos a data de defunció
Cada entitat bancària on el difunt tenia comptes, dipòsits, fons d'inversió o valors ha d'emetre un certificat de saldos a la data de defunció. Aquest document acredita el patrimoni financer del causant.
El sol·liciten els hereus presentant el certificat de defunció i el d'últimes voluntats. Alguns bancs l'emeten en 48 hores; d'altres triguen fins a 15 dies.
Cost: varia per entitat. Alguns bancs el donen gratis; d'altres cobren entre 20 € i 50 €.
9. Valoració dels béns
Per a l'escriptura d'herència i per a la liquidació de l'Impost de Successions, necessites valorar els béns:
- Immobles: se sol fer servir el valor de referència cadastral del Ministeri d'Hisenda (disponible a la Seu Electrònica del Cadastre). Des de 2022, és la base mínima per a l'impost.
- Vehicles: taules de valoració d'Hisenda publicades cada any.
- Comptes i valors: el saldo del certificat bancari.
- Empreses i participacions: pot requerir taxació o informe comptable.
10. Escriptures de propietat del difunt
Les escriptures originals (o còpies autoritzades) dels béns del difunt. Si no les trobes, el notari pot obtenir la informació del Registre de la Propietat amb la nota simple. Però tenir les escriptures facilita i accelera la redacció de l'escriptura d'herència.
Què passa si no hi ha testament?
Si el certificat d'últimes voluntats diu que no hi ha testament, els hereus han de tramitar una declaració d'hereus abintestat davant notari. Per a això necessiten:
- Certificat de defunció.
- Certificat d'últimes voluntats (confirmant que no hi ha testament).
- Certificat de naixement dels hereus.
- Certificat de matrimoni del difunt (si escau).
- DNI dels hereus.
- Dos testimonis que coneguin el difunt i la seva situació familiar (no poden ser hereus).
El notari publica un anunci al BOE durant 30 dies. Passat aquest termini, si ningú s'hi oposa, emet l'acta de declaració d'hereus. Cost de l'acta: entre 200 € i 300 € d'aranzel notarial.
Amb l'acta de declaració d'hereus, ja es pot fer l'escriptura d'acceptació i adjudicació igual que si hi hagués testament.
Termini per tramitar l'herència
No hi ha un termini legal per acceptar l'herència, però sí per liquidar l'Impost de Successions: 6 mesos des de la defunció. Si necessites més temps, pots sol·licitar una pròrroga de 6 mesos dins dels 5 primers mesos. Fora de termini hi ha recàrrecs del 5% al 20%.
Tramitar l'herència online
A Notaría Online t'ajudem a reunir tots els documents i a preparar l'escriptura d'herència. Si algun hereu viu a l'estranger, pot atorgar un poder notarial per videoconferència perquè un altre hereu signi en nom seu.
Consulta també la nostra guia sobre com acceptar una herència a Espanya pas a pas.